Желание быстро приумножить сбережения с помощью инвестиций или биржевой торговли все чаще становится ловушкой для доверчивых граждан. Об актуальных схемах финансового мошенничества рассказала заместитель председателя суда Партизанского района Ольга Царик.
По словам судьи, главное оружие аферистов сегодня — не взлом и не кража, а тонкая психологическая игра. Используя методы социальной инженерии, они давят на страх, панику или, наоборот, на жадность и веру в чудо. Преступные схемы постоянно мутируют, становятся транснациональными, и под удар могут попасть даже вполне информированные люди.
«Отличие мошенничества от иных видов хищения заключается в способе изъятия имущества, — поясняет Ольга Царик. — При мошенничестве злоумышленник получает имущество от потерпевшего, который заблуждается относительно истинных намерений преступника». Главная цель — не похитить деньги тайно, а заставить саму жертву добровольно их перевести.
Особое распространение в последнее время получили схемы с фейковыми криптобиржами и инвестиционными платформами. Человек вносит реальные деньги, видит в личном кабинете рост «прибыли», но когда приходит время выводить средства — обнаруживает, что его счет пуст, а контакты заблокированы.
Один из показательных примеров — приговор суда Партизанского района в отношении двух фигурантов, осужденных по части 4 статьи 209 УК (мошенничество в особо крупном размере организованной группой). Они создали сеть подставных юрлиц, предлагавших консультации и обучение финансовой грамотности, а по факту — заманивали граждан на подконтрольные псевдоброкерские сайты. Жертвам обещали инсайдерскую информацию, легкое инвестирование и сверхприбыли на рынке Forex. Людей склоняли пополнять депозиты, обменивать деньги на токены, которые на самом деле уходили на виртуальные кошельки мошенников. Дальше следовала «видимость торговли», искусственно подведенная к быстрому проигрышу всех средств.
Аферисты тщательно выведывали материальное положение клиентов, их кредитные возможности и даже убеждали брать займы для «инвестиций». Оба осужденных получили реальные сроки лишения свободы со штрафами.
Судья напоминает, что за мошенничество (статья 209 УК) предусмотрена ответственность от общественных работ до лишения свободы. А за особо крупные размеры и действия в составе организованной группы грозит исключительно тюремное заключение на срок от трех лет с обязательным штрафом. Причем с февраля 2025 года максимальная планка ужесточена — теперь она достигает 12 лет лишения свободы.
Помимо «биржевых» афер, в Беларуси по-прежнему активно действуют классические схемы: звонки от «сотрудников банка» или «правоохранителей» с просьбой продлить SIM-карту, «спасти» аккаунт в мессенджере, а также печально известные истории о ДТП с участием родственников, где требуют деньги за «невозбуждение уголовного дела». Судья призывает граждан проявлять бдительность и помнить: ни один добросовестный брокер или банк не станет выведывать пароли и коды по телефону, а настоящая прибыль редко приходит без риска и времени.
